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外汇（或Forex）是货币管理部门以银行存款、国债、长期和短期政府证券等形式持有的债权，可在国际收支出现赤字时使用。 它是国际贸易的产物，是国际贸易结算的支付手段。
目录
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外汇的含义
外汇有静态和动态两种含义。
外汇的动态含义是指一国货币兑换成另一国货币。 用于解决国际债权关系的专门货币经营活动。 它是国际交换的缩写（ ）。
外汇的静态含义是指以外币表示的、用于国际结算的支付方式和信用工具。 这种支付手段包括以外币表示的信用票据和有价证券，如银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府国库券及其长短期有价证券等。
人们通常所说的外汇一般都是静态意义上的。
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外汇的特点
因为在国际兑换中，一国的货币市场不能兑换任何其他国家的货币，而只能兑换某些各国都能接受的支付方式和信用工具，如外币、外币有价证券、外币支付凭证等。因此，国际货币基金组织（IMF）规定：外汇是货币管理部门在国际收支出现赤字时可以使用的以银行存款、国债、长期和短期存款等形式持有的债权。因此，外汇具有以下三个特点：
第一，承受能力，必须以外币表示的资产；
第二，可兑换性，
第三，可用性必须是可以在国外偿还的货币债权。
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外汇分类
（一）自由外汇和会计外汇
根据外汇是否可自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇。 自由外汇是指无需外汇管理机构批准，可以自由兑换成其他货币，或者可以向第三方支付的外币及其支付手段，如美元、英镑、瑞士法郎等其中一些国家已经基本取消外汇管制，或者外汇管制相对宽松。 他们持有的外汇可以自由兑换成其他国家的货币，或者支付给第三方。 会计外汇又称协议外汇或双边外汇。 是指两国政府签订的支付协议项下收付的外汇。 双方之间的贸易或非贸易收支通过双方设立的专项基金以约定的货币进行。 进行核算，在一定期限内（一般为一年）根据账面收支情况结清余额。 这种记账外汇只能用于双边转账。 未经其他国家的批准，它不能自由兑换成其他货币，也不能自由兑换成其他货币。 三人均付款。
（二）现货交易所和期货交易所
即期外汇又称即期外汇。 交易完成后，买卖双方必须在两个工作日内完成交货。 电汇、信函转账、汇票转账均属于现金转账。 期货交易所又称远期外汇，是指在外汇市场上用于远期付款交割的外汇。 为了规避汇率变动的风险，买卖双方按照事先约定的币种、数量、期限和汇率签订结售汇合同。 约定在到期日实际交割。 由于远期外汇是预留交易，因此从签订合同到实际交割有一个过程。 远期外汇汇率是根据货币的价值趋势和远期期限制定的。 目前西方外汇市场交易中，远期外汇期限一般为三个月至六个月至九个月。 买卖远期外汇的主要目的是为了减少或规避汇率波动带来的风险，是一种保值手段。
（三）贸易外汇和非贸易外汇
贸易外汇是指经常项目中通过有形货物进出口贸易收支的外汇。 如国际贸易中贸易支付、交易佣金、运输费、保险费的收付等所产生的外汇收支。 贸易外汇状况反映了一国实体经济在对外经济交往中的竞争力。 一般对一国外汇收支和国际收支平衡产生极其重要的影响。 非贸易外汇是指经常项目中不通过有形货物进出口贸易渠道收付的外汇。 如汇款、旅游、航运、金融、承包工程等服务贸易外汇收支，对外援助和捐赠收入，股票、债券投资收入以及其他非贸易外汇收入。 非贸易外汇收支会随着一国产业结构的变化而变化。 对于瑞士等一些国家来说，非贸易外汇收支是其外汇收支的主要组成部分。
(4) 现金及现货兑换
现金和即期外汇是中国居民持有的两种不同形式的外汇资产。 即期外汇是银行可以通过电子结算直接进行结算的外汇结算凭证。 包括外国银行汇入境内的外汇存款，以及外币汇票、银行本票、旅行支票等。现金是指境内居民持有的外汇现钞。 由于银行购买外币现金相对于购买即期外汇会产生利息损失，因此在银行的外汇报价中，现金的买入价格一般低于即期外汇的买入价格。 对于现金销售和即期外汇销售，银行不会损失利息。 因此，现金卖出价与现货兑换卖出价是相同的。 银行一般只标明现金买入价，不标明现金卖出价。 。
（五）经常项目项下可自由兑换货币和限制自由兑换货币
根据货币发行国外汇管制程度不同分为：
1.经常项目下可兑换货币
根据国际货币基金组织协定第八条，经常项目下可兑换货币是指国际经常项目，包括不受限制、不采用差别倍数汇率的贸易和非贸易支付。 应成员国要求，有义务随时兑换对方经常账户中积累的本币。
2.可兑换性有限的货币
这类货币基本上是国际货币基金组织协定第十四条规定的成员国的货币。 这些国家对国际经常项目包括贸易和非贸易支付有一定的限制，主要体现在：（1）实行多种汇率，如同时规定贸易汇率、金融汇率、旅游汇率等。 ; (2)地区性货币兑换有限制。 例如，非洲金融共同体法郎兑换法国法郎以外的货币时，会受到不同程度的限制； （三）外汇交易限制。 例如，某些外汇交易允许以KTV外汇价格进行。 ，而其他外汇交易只能按照自由市场汇率进行。
（六）特定历史时期的几种外汇品种
1.外汇人民币
这是一个历史概念。 1夜店招聘网2014年1月1日之前，我国已有外汇人民币。 当时的外汇人民币是指人民币中可以兑换成外汇的部分。 1968年起，我国在对外贸易中实行人民币计价和结算。 这种人民币就叫外汇人民币。 它的设立是为了规避美元和其他货币贬值的风险。 使用外汇人民币计价结算时，外商可按照我国公布的KTV汇率购买等值人民币支付外币。 为了方便结算，外资银行可以在中国银行总行开立人民币账户。 账户内人民币须购汇，余额可随时按报价兑换成外币汇出。 因此，此类账户中的人民币与我国境内流通使用的人民币不同。 它具有外汇的性质，其自由进出不受外汇管理法规的限制，故称为外汇人民币。 当时它在我国的国际解决中发挥了重要作用。 1夜店招人网 四年后，国家按计划逐步收回此类外币人民币，不再使用。
2.留存外汇或外汇额度
这也是一个历史概念。 现在我国已经不再保留外汇了。 改革开放后，为了鼓励企业创汇，根据国家规定，企业的外汇收入结汇卖给国家后，结售汇可以返还外汇。收益单位及其主管部门或本地区按一定比例使用。 该项目退回的外汇称为留存外汇。 留存外汇分为贸易留存外汇和非贸易留存外汇。 这种留存的外汇经国家批准后以外汇配额的形式发放，因此也称为配额外汇。 使用该笔外汇时，必须按照国家公布的KTV外汇汇率，用人民币向中国银行购汇即期外汇。
3.调整外汇
调汇当时是一个与留存外汇相关的概念。 留存汇率按照企业外汇收入比例留存。 事实上，有的创汇单位暂时不需要用汇，有的非创汇单位则需要用汇。 因此，不同单位之间存在外汇盈余和短缺的问题，需要适当调整。 我国外汇市场开放前，各地银行设立了外汇调整室，其目的是帮助有关方面调整外汇顺差和逆差。 参加外汇调节机构买卖的外汇必须留存外汇。 留存的外汇通过外汇调整机构进行交易和调整时，称为调整外汇。
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外汇业务种类
（一）即期外汇业务（Spot）
即期外汇业务是指外汇交易完成后两天内（原则上）交割的外汇业务。 即期外汇分为电汇（T/T）、信汇（Mail M/T）和汇票转账（Draft）。
1.电汇
电汇是指汇款人将本国货币交付给当地外汇银行，银行通过电报或电传通知国外分行或代理行立即支付外币。
2.新会
函汇是指汇款人将本国货币交付当地银行，由银行签发付款授权函并通过航空邮件发送至国外代理银行，办理外汇支付业务。
3.票据交换
票据汇款是指汇款银行应汇款人的要求，开具以汇款人为收款人的汇票，列明收款人名称、汇款金额等，交由汇款人寄给收款人或亲自携带。 出国时，可以通过支票取款。
（二）远期外汇、外汇期货和期权
1、远期外汇交易和远期汇率
远期外汇交易（ ）是相对于即期外汇交易（ Spot ）而言的。 即期外汇交易是指交易双方按当日汇率成交、次日交割的交易。 远期外汇交易是指在未来约定时间按约定汇率交割的交易。 约定的时间可以是：1个月、3个月或6个月。 由于远期外汇交易采用远期汇率，因此与即期汇率存在差异。 如果远期汇率与即期汇率完全相等，没有升水或贴水，则称为“平价”（at Par）。
2.外币期货交易
外币期货交易是指买卖双方通过期货交易所公开喊价达成交易后，承诺在未来特定日期以当前约定的价格交割特定标准数量的货币。
外币期货合约的买卖完全基于市场参与者对货币价格（即汇率）趋势的预测。 购买标准期货合约后，如果币价上涨，投资者就会获利； 如果价格下跌，投资者就会遭受损失。
三、外币期权交易及其基本形式
所谓期权，是指在特定时期内以一定汇率买入或卖出一定数量外币的权利。 也可以称为外币期权交易。
外币期权有两种基本形式：看涨期权和看跌期权。 买方期权赋予合同一方在合同到期时或之前以指定汇率购买一定数量外币的权利。 看跌期权赋予一方在到期日或到期前以指定汇率出售一定数量外币的权利。
（三）套利及外汇
1.套利
各国货币种类繁多，因此外汇市场上的汇率也多种多样。 由于外汇供求关系，各国汇率往往不一致。 同时，当同一货币在两地的汇率相差一定程度时，可以在汇率较低的市场买入一种货币，在汇率较高的市场卖出，从而获得差价好处。 这就是所谓的套利（ ）。
2. 套利
与套利密切相关的是套利或利息套利。 所谓套利，是指利用两国短期利率差异，调动资金赚取利差的活动。
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外汇中的外币
从形式上看，外汇是一定的外币或外币资产，但不能认为所有非本国货币都是外汇。 只有可兑换的外币才能成为外汇。
可自由兑换的货币
任何接受国际货币基金组织协定第八条规定的国家的货币都被国际承认为可自由兑换的货币。 这些国家必须遵守三项法规：
1. 对常规国际支付和资金划转不施加任何限制；
2.不实行歧视性货币措施或多种货币汇率；
3、应其他成员国要求，有义务随时在正常交易中兑换本国货币余额。
迄今为止，全球已有50多个国家的货币可自由兑换。
可兑换货币有限
任何接受国际货币基金组织协定第14条规定的国家的货币均被视为具有有限兑换性的货币。 这些货币的共同特点是对常规国际支付和资金转移施加各种限制。 比如限制居民自由兑换或者限制资本项目外汇可兑换。 我国人民币是可兑换有限的货币。
中国外汇市场上的外币
在中国，有20多种外币可以在外汇市场上交易。 它们是：美元（USD）、德国马克（DEM）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL） 、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克朗（DKK）、瑞典克朗（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SGD）、澳门币（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）等
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外汇的作用
一方面，外汇是国际经济交往的必然产物。 同时发挥国际贸易的媒介作用，推动国际经贸关系的进一步发展。 对外交往在国际政治交流、科学文化交流等领域也发挥着十分重要的作用。 粘合作用。
1、外汇作为国际结算的计价方式和支付工具，转移国际购买力，使各国之间的货币流通成为可能，便利国际结算。 各种形式的国际经济交往形成国际债权债务关系，国际债权债务的结算需要一定的支付手段。 当使用贵金属货币作为国际支付手段时，国际经济往来依赖大量贵金属的相互运输，给国际经济往来带来很多麻烦和不便，阻碍了国际经济往来的扩大和发展。 使用外汇作为国际支付方式和国际结算的支付工具，不仅节省了贵金属的运输成本，而且缩短了支付时间，极大地便利了国际支付。
2、外汇的出现促进了国际贸易的发展。 使用外汇进行国际结算具有安全、便利、节省成本、节省时间的特点，从而加快了国际贸易的发展进程，扩大了国际贸易的范围。
3、外汇可以调节国际资金流动，调整国际资本供求失衡，加快世界经济一体化进程。 各种外汇票据在国际贸易中的使用扩大了国际融资的范围。 与此同时，随着各国不断加强开放，过剩资本借助外汇实现了全球流动。 因此，外汇加速了资本流动的速度，扩大了资本流动的规模，加速了世界经济一体化的进程。 同时，世界各国经济发展的不平衡，导致资本过剩和短缺的情况不同，客观上存在调整资本过剩和短缺的需要。 一般来说，发达国家资金过剩，发展中国家资金短缺。 外汇可以加速国际资金流动，促进国际投资和资本转移，调节国际资本供求。
4、外汇可以作为国际储备的手段。 一国需要一定的国际储备来满足各种国际支付需求。 在黄金作为国际支付手段时期，各国的国际储备主要是黄金。 随着黄金的非货币化，外汇作为国际支付手段，在国际结算中得到广泛应用。 因此，外汇已成为各国非常重要的储备资产。 一国国际收支出现逆差，可以用外汇储备来弥补； 一个国家拥有大量外汇储备，就意味着该国具有较强的国际偿付能力。 外汇在国际支付中的重要作用决定了它是国际储备的重要手段； 当外汇作为国际储备手段时，与必须存放在金库中的黄金不同，它就成为一种暂时闲置的资产，无法带来收入。 它以安全性好、流动性高的银行存款和证券形式广泛存在，为持有国带来利益。
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中国外汇
根据我国2017年1月修订颁布的《外汇管理条例》，外汇是指以外币表示的下列可用于国际结算的支付手段和资产：
（一）外币，包括纸币、硬币；
（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款单、公司债券、股票等；
（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；
(4) 特别提款权和欧洲货币单位；
（五）其他外汇资产。
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参考
孔六六，张庆龙。 外汇管理理论与实践。 格致出版社，上海人民出版社，2010.11。